연금계좌 딱 월 50만원씩 사모으는 실전투자 ETF. S&P500랑 비교..같이 해보시죠

https://youtu.be/XSEqKIoIl40

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* 연금 계좌에 월 50만원씩 투자하기 좋은 S&P500 모멘텀 ETF는 무엇인가?

S&P500 모멘텀 ETF는 S&P500 종목 중 상승 탄력성이 큰 100개 종목에 압축 투자하여, S&P500 대비 높은 성과를 추구하는 ETF입니다.

 

* S&P500 모멘텀 ETF의 주요 특징은?

• 상승 탄력성: S&P500 대비 상승 시 더 큰 폭의 수익률 기대
• 구성 종목: 모멘텀 스코어(12개월 주가 상승 꾸준함, 가격 변동성 안정성)를 기반으로 100개 종목 선정
• 투자 용이성: 연금 계좌 장기 적립식 투자에 적합하며, 시장 하락 시에도 방어적인 모습.

 

 

S&P 500보다 더 높은 수익률을 추구하면서도 안정적인 연금 투자를 원하는 분들을 위한 ETF 전략을 소개합니다. 시장을 이끄는 100개 종목에 집중하여 상승장에서 S&P 500 대비 압도적인 탄력성을 보여주는 ETF를 통해 장기적인 관점에서 연금 자산을 효과적으로 불려나갈 실질적인 방법을 얻을 수 있습니다. 지금 바로 당신의 연금 계좌를 점검하고 더 스마트한 투자 전략을 세워보세요.

 

1. S&P 500 모멘텀 ETF 소개 및 장점

S&P 500 모멘텀 ETF는 S&P 500 대비 높은 탄력성과 장기적인 성과를 기대할 수 있는 연금 계좌 투자에 적합한 ETF이다.

 

1.1. S&P 500 모멘텀 ETF의 특징

1. S&P 500 모멘텀 ETF의 정의
   1. S&P 500 모멘텀 ETF는 S&P 500과 비슷한 흐름을 보이지만, 상승장에서 훨씬 더 큰 탄력성을 보이는 ETF이다.
   2. S&P 500이 500개 종목으로 구성된 반면, S&P 500 모멘텀은 시장을 이끄는 탄력성 좋은 100개 종목에 압축 투자한다.
   3. 이는 시장을 이끄는 종목이 한정되어 있다는 전제에서 출발한 투자 컨셉이다.
2. 연금 계좌 투자에 적합한 이유
   1. S&P 500 모멘텀 ETF는 연금 계좌 장기 투자에 매우 좋은 컨셉을 가지고 있다.
   2. 현재 시가총액이 323억 원으로 큰 금액을 한 번에 투자하기에는 부담스럽지만, 연금 계좌에서 매월 50만 원씩 투자하기에는 보수가 저렴하다.
   3. 특히 장기 투자 시 S&P 500보다 훨씬 나은 성과를 보여주며, 성과 차이가 확연히 벌어지는 특징이 있다.

 

1.2. S&P 500 모멘텀 ETF의 투자 전략 및 성과

S&P 500 모멘텀 ETF는 모멘텀 스코어를 기반으로 종목을 선정하며, S&P 500 대비 압도적인 상승 탄력성을 보여준다.

1. S&P 500 모멘텀 ETF의 종목 구성 및 선정 기준
   1. S&P 500은 엔비디아, 애플 등 시가총액이 큰 종목들이 상위에 있는 반면, S&P 500 모멘텀은 상승할 때 더 높은 상승을 추구하는 100개 종목으로 압축 구성된다.
   2. 엔비디아, 브로드컴, 메타 등 오를 때 더 많이 올랐던 종목들이 포함되며, 시장이 꺾이는 흐름에서도 크게 빠지지 않는 모습을 보인다.
   3. 모멘텀 스코어는 12개월 동안 주가가 얼마나 꾸준히 올랐는지, 가격 변동성이 얼마나 안정적이면서 많이 올랐는지를 계산한 점수이다.
   4. S&P 500 종목 중 모멘텀 스코어로 정렬하여 100개 종목을 편입하는 컨셉으로, 연금 계좌에서 S&P 500, 코미액과 함께 담아가기 좋다.
2. S&P 500 모멘텀 ETF의 실제 성과 비교 (SPMO vs SPY)
   1. 미국 ETF인 SPMO(모멘텀)와 SPY(S&P 500)를 비교했을 때, 한 달 동안 S&P 500이 더 밀린 모습을 보인 반면, 모멘텀은 선방했다.
   2. 상승장에서 SPMO는 폭발적으로 상승하여 130%의 수익률을 기록한 반면, SPY는 75%를 기록하여 약 3년 동안의 기간을 놓고 보면 성과 차이가 확연하다.
   3. 이는 S&P 500보다 더 똑똑하게 모아가는 컨셉으로 볼 수 있다.

 

2. 키움증권의 특색 있는 ETF 상품들

키움증권은 S&P 500 모멘텀 외에도 다양한 특색 있는 컨셉의 ETF를 제공하여 투자자들의 다양한 니즈를 충족시킨다.

 

2.1. 키움증권의 주요 ETF 상품 소개

1. S&P 500 배당 다우존스 ETF
   1. 키움증권은 메이저 운용사라기보다는 특색 있는 컨셉의 ETF를 많이 추구한다.
   2. 이 ETF는 S&P 500과 슈드(SCHD)를 함께 가져가는 컨셉으로, S&P 500 75%와 슈드 25%로 구성된다.
   3. 15년 동안 S&P 500을 중심으로 담아가다가 마지막 2년 동안 슈드 비중을 점차 늘려가는 전략을 사용한다.
   4. ETF 내에서 S&P 500을 매도하고 슈드로 갈아타기 때문에, S&P 500을 직접 팔아 세금을 내고 슈드로 갈아탈 필요 없이 세금 부담에서 자유롭다.
   5. 특히 일반 계좌에서 투자하기 좋은 매력적인 컨셉의 ETF이다.
2. 키움 한국 고배당 미국 AI테크 ETF
   1. 이 ETF는 한국 고배당 종목과 미국 AI 테크 종목을 동시에 가져가는 컨셉이다.
   2. 시가총액이 아직 크지 않아 큰 돈을 한꺼번에 담기보다는 일반 계좌에서 조금씩 안전하게 담아가는 것이 좋다.
   3. S&P 500이 밀렸음에도 불구하고 국내 고배당 종목들이 좋은 컨셉을 보여주어 3개월 운영 결과 10%가 넘는 수익률을 기록했다.
   4. 국장 고배당 종목에 70%, 미국 빅테크에 30% 투자하는 컨셉으로, 일반 계좌에서 모아가기 괜찮다.
3. 키움 미국 S&P 500 골드 ETF
   1. 이 ETF는 S&P 500과 골드를 함께 투자하는 포트폴리오 컨셉이다.
   2. ACE ETF의 KRX 금현물처럼 좋은 컨셉의 금 투자 상품도 있지만, 투자자들이 직접 포트폴리오를 9대 1, 8대 2로 분산하기 어렵고 귀찮을 수 있다.
   3. 이 ETF는 S&P 500과 골드를 9대 1로 한꺼번에 가져가므로 장기 투자에 결코 나쁘지 않은 컨셉이다.
4. 키움 ETF들의 공통적인 투자 컨셉
   1. 키움증권의 ETF들은 S&P 500보다 더 좋은 퍼포먼스를 기대하거나, 시장 하락 시 슈드, 금, 한국 고배당 종목으로 시장을 방어하며 장기 투자하는 컨셉을 가지고 있다.
   2. 이 ETF들은 결코 만만치 않은 상품들이지만, 아직 인기가 많지 않은 편이다.

 

3. S&P 500 모멘텀 ETF의 장기 성과 및 투자 전략

S&P 500 모멘텀 ETF는 장기적으로 S&P 500 대비 우수한 성과를 보여주며, 현재 시장 조정기에 투자하기 좋은 기회를 제공한다.

 

3.1. S&P 500 모멘텀 ETF의 장기 성과

1. 10년 주기 성과 비교 (SPMO vs SPY)
   1. 2017년부터 약 10년 동안의 주기를 살펴보면, SPMO(모멘텀)는 SPY(S&P 500) 대비 거의 올타임 하이라고 봐도 무방할 정도로 성과가 좋다.
   2. 특히 빅테크가 시장을 이끌던 약 3년 동안 SPMO는 418%의 퍼포먼스를 보인 반면, SPY는 280%대를 기록하여 데이터상으로 확연한 차이를 보여준다.
   3. 이는 어떤 ETF를 선택해야 할지 명확한 시사점을 제공한다.

 

3.2. S&P 500 모멘텀 ETF의 투자 전략 및 현재 시장 상황

1. 연금 계좌 투자 시 고려사항
   1. 연금 계좌를 아직 시작하지 않았거나 어떤 ETF를 담아야 할지 모르는 투자자들은 포트폴리오의 일부로 S&P 500과 SPMO를 함께 가져가는 컨셉을 고려해 볼 만하다.
2. S&P 500 모멘텀 ETF의 포트폴리오 변화 및 장점
   1. 상장 초기에는 브로드컴, 엔비디아, 메타가 각각 10%, 9%, 7%의 비중을 차지했으나, 최근에는 엔비디아, 브로드컴, 메타 순으로 비중이 조정되었다.
   2. 미국 주식에 100% 투자하는 컨셉으로, 연금이나 ISA 계좌에서 장기적으로 S&P 500을 대체할 수 있는 전략이다.
   3. 상승장에서는 더 좋은 성과를 보이고, 하락장에서도 오히려 방어하는 모습을 보여준다.
   4. 한꺼번에 큰 돈을 투자하기보다는 정립식으로 꾸준히 투자하는 것이 가장 유리하다.
3. S&P 500 모멘텀 ETF의 시장 내 위치 및 리밸런싱 기대
   1. S&P 500(SPY)은 완벽한 컨셉을 가지고 있지만, 최근에는 더 좋은 컨셉의 ETF들이 많이 나오고 있다.
   2. SPY, QQQ, SPMO는 역사적으로 성과를 증명한 ETF들이며, SPMO는 SPY와 나스닥의 중간 정도 위치에서 더 좋은 성과를 보였다.
   3. SPMO는 기술주 비중이 높은 편이며, 최근 기술주 비중이 낮아져 3월 23일 정기 리밸런싱에서 기술주 비중을 30% 이상으로 늘릴 것으로 예고하고 있다.
   4. 이는 시장이 하단이나 횡보하는 장에서 상승 전환 시 더 크게 치고 올라오기 위한 전략으로, 리밸런싱 전에 미리 담아두는 것도 좋은 방법이다.
4. 현재 시장 상황과 SPMO 투자 기회
   1. S&P 500은 완벽한 균형 컨셉을 가지고 있고, QQQ 나스닥은 주가 하락폭이 커서 상승 초입에 있다.
   2. SPMO는 이러한 지수들을 이겨보자는 컨셉으로, 현재 시장이 조정받고 있어 고점 부담 없이 투자하기 좋은 시점이다.
   3. 시장이 반등할 때 더 큰 탄력성으로 올라올 SPMO에 주목할 필요가 있다.
5. SPMO 투자 방법
   1. 미국 직투 시에는 SPMO를, 한국에서는 키움 S&P 500 모멘텀 ETF를 활용할 수 있다.