배당 5% 깔면서 1년에 12% 예상하는 ETF

https://youtu.be/rA_-r0ede8E

 

* 1년에 12% 수익을 예상하는 ETF 조합은 무엇인가?

안정적인 배당과 성장을 동시에 추구하는 '키움 미국 고배당 AI테크' ETF와 장기적인 혁신 기업에 투자하는 '아크케이(ARKQ)' ETF를 8대 2 비율로 조합하는 것입니다.

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* 각 ETF의 특징은 무엇인가?

• 키움 미국 고배당 AI테크: 빅테크 30%와 배당주 70%로 구성되어 있으며, 연 4~5%의 배당을 꾸준히 지급하면서 시장 상승 시 12%의 수익을 기대할 수 있습니다.
• 아크케이(ARKQ): 테슬라, 로쿠, 코인베이스, 로블록스 등 혁신 기업에 투자하여 장기적인 폭발적 성장을 추구하며, 1년 수익률이 66%에 달합니다.

 

불안정한 시장 환경 속에서 수익률과 안정성을 동시에 추구하는 투자자들을 위한 최적의 ETF 포트폴리오 조합을 제시합니다. 특히, 시장 고점에서 투자를 망설이는 분들을 위해 8대 2 비율로 배당형 ETF와 성장형 ETF를 결합하는 전략을 소개하며, 연 5%의 배당을 깔면서 총 12%의 수익률을 기대할 수 있는 구체적인 ETF(키움 미국 고배당 AI테크, ARK Innovation ETF)를 분석합니다. 이 조합은 시장 변동성에 흔들리지 않는 심리적 안정감과 장기적인 성과를 동시에 추구하며, 자산 배분의 중요성을 실제 사례와 함께 설득력 있게 전달하여 투자자들이 합리적인 포트폴리오를 구축하는 데 실질적인 도움을 줍니다.

 

1. 불안정한 시장 상황과 ETF 투자 전략의 필요성

1. 시장 불안정성 증가: 현재 시장은 고점에서 불안정한 모습을 보이고 있어 투자자들의 불안감이 커지고 있다.
2. ETF 조합의 중요성: 시드(투자 자금)는 모여 있지만 투자처를 모르는 투자자들에게 8대 2 비율의 ETF 조합을 고려해볼 것을 제안한다.
3. 장기 투자의 핵심: 장기 투자의 근본은 배당이 당장 필요하지 않다는 전제 하에 배당과 성장을 조합하는 ETF 형태가 심리적 안정감과 성과를 동시에 제공할 수 있다.

 

2. ETF 세대별 특징 및 자산 분배의 중요성

 

2.1. ETF 세대 구분

1. 1세대 지수형 ETF:
   1. SPY(스파이), QQQ(큐큐큐), SCHD(슈드) 등이 대표적인 지수형 ETF이다.
2. 2세대 커버드 콜 ETF:
   1. 타미당으로 대표되는 배당형 커버드 콜 ETF가 인기가 있었으나, 성장에 약점을 보여 인기가 줄어들었다.
3. 3세대 성장형 커버드 콜 ETF:
   1. 최근 인기 있는 형태로, 배당을 10% 가까이 지급하면서 성장까지 추구하는 컨셉이다.

 

2.2. 자산 분배의 중요성

1. 조합 투자의 핵심: 개별 ETF나 자산군 특성을 제대로 공부하지 않은 투자자에게는 조합 투자가 가장 중요하다.
2. 자산 분배의 의미: 자산 분배는 돈을 모으는 것뿐만 아니라 노후까지 책임져 줄 수 있는 중요한 투자 컨셉으로 진화했다.
3. ETF의 역할 변화:
   1. 돈을 모을 때도 ETF가 필요하며, 3억~5억 정도 모이면 원금은 유지하면서 배당이 나오는 컨셉으로 발전했다.
   2. 이는 월세보다 나은 형태로, 최근 ETF들이 잘 구현하고 있는 부분이다.

 

3. 기존 인기 ETF의 현황 및 지수형 투자의 한계

1. SCHD(슈드)의 인기 감소:
   1. 과거 인기가 많았으나, 2025년 1월부터 절세 계좌에서 외국 납부 세액 공제 및 복리 불이익 등의 페널티가 생기면서 인기가 줄어들고 있다.
   2. 그럼에도 불구하고 시드가 크거나 자산 보호가 필요한 경우 여전히 좋은 선택이다.
2. SPY(스파이)와 QQQ(큐큐큐)의 장점과 한계:
   1. 연금 계좌에서 장기적으로 모아가면 매우 유리하며, 역사적으로 성과가 증명되었다.
   2. 하지만 최근 다양한 ETF들이 등장하면서 무지성으로 SPY와 QQQ를 모아가는 투자자는 감소하는 추세이다.
   3. 지수형 투자는 고점 대비 20% 하락 시 큰 손실(예: 3억~5억 시드에서 1억~2억 손실)이 발생할 수 있어 심리적으로 어렵다는 한계가 있다.

 

4. 커버드 콜 ETF의 긍정적 관점 및 진화

1. 부정적 인식 해소: 커버드 콜에 대해 부정적으로 생각하는 투자자들이 많지만, 이는 당장 인컴(소득)이 필요한 투자자들을 위해 설계된 상품이다.
2. 원금 유지 및 성장 추구: 커버드 콜은 시드의 변동폭은 있을 수 있지만 원금은 유지되는 경향이 강하며, 최근에는 성장까지 추구하는 ETF들이 많아지고 있다.
3. 월세보다 나은 컨셉: 원금은 그대로 두고 배당을 받을 수 있는 형태로, 월세보다 나은 투자 컨셉으로 진화하고 있다.

 

5. 배당 및 성장 추구 ETF 소개

1. Kodex 미국배당커버드콜액티브 (441640):
   1. 슈드 단독 투자로는 어려움을 느끼는 투자자들을 위해 고안되었다.
   2. 매월 배당을 지급하며, 주당 92원(만원 기준 약 9~10% 월 배당)이 예상된다.
   3. 지수 상승을 추구하면서 배당까지 제공하는 인기 컨셉이다.
2. ACE 미국 배당 퀄리티 커버드 콜 액티브:
   1. 마찬가지로 지수 상승을 추구하며 월 배당을 지급한다.
   2. 44640과는 달리 안정성이 더 강화된 컨셉이다.

 

6. 고점 시장에서의 투자 위험성 및 자산 배분의 필요성

1. 고점 시장의 하락 가능성: 성장주 ETF나 커버드 콜 ETF 모두 고점에서 하락할 여력이 분명히 존재한다.
2. PER(주가수익비율)을 통한 위험 분석:
   1. PER은 1달러 가치의 종목을 몇 배 주고 살 것인가를 나타내는 지표이다.
   2. 나스닥 지수는 1달러를 15배에서 34배 주고 사는 경우도 있어, 현재 높은 PER은 미래 성장에 대한 기대감을 반영하지만, 투자자의 잔고에는 위험이 될 수 있다.
3. 보험성 자산 배분 강조:
   1. ACE KLX 금 현물과 같은 금 투자는 시장이 좋지 않을 때 상승하고, 시장이 좋을 때는 적게 상승하며 꾸준히 우상향하는 특성을 가진다.
   2. 포트폴리오가 공격적이라면 자산의 5~10%를 금에 투자하여 변동성에 대비해야 한다.
   3. 금과 같은 안전 자산은 시장 하락 시 반대로 움직여 포트폴리오의 안정성을 높여주며, 배당주를 함께 가져가면 시장 하락 시에도 도움이 된다.

 

7. 최적의 포트폴리오 조합: 키움 미국 고배당 AI테크(8) + ARK Innovation ETF(2)

1. 적은 시드로 공격적 투자: SPY나 QQQ는 종목 수가 많아 상승률이 제한적일 수 있으므로, 작은 돈으로 큰 수익을 내고자 하는 투자자는 더 큰 변동성과 베타를 가진 종목에 투자해야 한다.
2. 시장 변동성 무관 컨셉: 나머지 자산은 배당이 성장하거나 지급되는 종목에 투자함으로써 시장 변동성에 최대한 무관하게 만들 수 있다.
3. AI테크의 특징:
   1. 현재 가격은 9,980원이며, 시드가 커질수록 반드시 안전 자산을 함께 가져가야 한다.
   2. 시장이 계속 오를 때는 안전 자산 투자자가 조롱받을 수 있으나, 결국 안전 자산은 알아서 성장하고 추가 수익(알파)을 내는 역할을 한다.
   3. ETF는 부를 만들어주는 개념이라기보다, 본업에서 벌어들인 수익을 굴려주는 역할을 한다.

 

8. 키움 미국 고배당 AI테크 ETF 상세 분석

1. 종목 구성 컨셉:
   1. 엔비디아, 마이크로소프트, 애플 등 빅테크 종목이 기본적으로 포함되어 있다.
   2. 나머지 종목들은 대부분 배당주 성격을 가지고 있다.
2. 주가 움직임 특징:
   1. 2023년 9월 23일 상장 이후 제자리로 회귀한 모습을 보인다.
   2. 빅테크가 오를 때 배당주가 하락하고, 빅테크가 빠질 때 배당주가 오르는 방식으로 안정적인 유지 모습을 보여준다.
3. 예상 배당 및 포트폴리오 비중:
   1. 약 4~5% 정도의 배당이 예상된다.
   2. 엔비디아 6%, 애플 5%, 마이크로소프트 5% 등 시장을 리딩하는 빅테크 종목이 약 30%포함되어 있다.
   3. 나머지 70%는 안정감 있는 배당주로 구성되어 있다.
4. 시나리오별 기대 수익률:
   1. 우호적인 시장 시나리오: 30%의 빅테크에서 약 7%의 기대 수익률을 가져가고, 배당 5%를 더해 총 12%의 수익률이 예상된다.
   2. 시장 하락 시나리오: 변동성으로 -7%가 빠지더라도, 배당 5%는 꾸준히 나오므로 총 -2%의 변동성이 예상된다.
   3. 결론: 키움 미국 고배당 AI테크는 -2%에서 12%정도의 변동성을 가지며, 미국 주식의 우상향 경향을 고려할 때 성장에 가깝다고 볼 수 있다.

 

9. ARK Innovation ETF(ARKQ)의 장기 투자 매력

1. 성장주 보완: AI테크만으로는 성장이 부족하다고 느끼는 투자자들을 위해 8대 2 비율에서 나머지 2를 ARK Innovation ETF(ARKQ)에 투자하는 것을 추천한다.
2. 폭발적인 성장: ARKQ는 장기적인 혁신 기업에 투자하며 폭발적인 성장에서 메리트가 있다.
   1. SPY와 비교했을 때 1년 수익률이 66%에 달한다.
   2. 급하게 빠질 가능성도 있지만, 비중이 작고 AI테크의 배당이 이를 보완해줄 수 있다.
   3. ETF는 분산 투자되어 있어 개별 주식처럼 급등락하지 않고 안정감을 유지한다.
3. PER 관점의 ARKQ:
   1. ARKQ의 PER은 47배로, 이는 향후 먹거리에 대한 기대감을 반영한다.
   2. SPY의 PER이 30배를 넘어가는 상황에서, 팔란티어(500배)와 같은 개별 종목에 대한 선호도와 비교하면 ARKQ는 위험한 종목이 아니다.
4. ARKQ 주요 종목:
   1. 테슬라, 로쿠: 로쿠는 넷플릭스와 비교되며, 단말기를 제공하고 광고를 심는 새로운 광고 트렌드를 이끈다.
   2. 애플로빈: 실시간 맞춤형 광고를 제공한다.
   3. 코인베이스, 로블록스: 미국에서 가장 인기 있는 소셜 플랫폼이다.
   4. 의료 체계 AI: 집에서도 AI를 활용한 의료 서비스를 가능하게 한다.
   5. 템퍼스 AI, 로빈후드: 로빈후드는 미국 주식 계좌를 만드는 플랫폼으로, 장기적으로 투자 가치가 있는 기업들이다.

 

10. 키움 미국 고배당 AI테크 구성 종목 심층 분석

1. 엔비디아:
   1. EPS(주당순이익)와 주가가 거의 일치하는 모습을 보여주며, 실적과 주가가 투명하게 연동된다.
   2. 국내 주식과 달리 재무를 계속 볼 필요 없이 투명한 점이 매력적이다.
2. 애플:
   1. 그동안 실적은 좋았지만 주가가 오르지 못했던 종목으로, 현재 양전(수익 전환)한 상태이다.
   2. 키움 미국 고배당 AI테크의 주요 빅테크 종목 중 하나이다.
3. 아티잔 (APAM):
   1. APM 종목은 비중이 매우 크다.
   2. 운용사나 금융주는 돈을 많이 벌어도 차세대 시스템 개발보다는 배당을 지급하는 컨셉을 가진다.
   3. 실적이 빅테크처럼 급성장하지 않아도 배당을 주면서 주가가 안정적으로 움직이는 특성을 보인다.
4. 피플스 뱅코프 (PBCT):
   1. 지역 은행으로, 시가 배전율(시가총액 대비 배당금)이 5.4%이다.
   2. 은행은 돈을 벌어도 건물 투자나 다른 사업보다 배당을 더 많이 지급하는 경향이 있다.
   3. 주가가 안정적으로 움직이며, 빅테크처럼 실적이 급성장하지 않아도 꾸준히 배당을 지급하는 컨셉을 가지고 있다.

 

11. 최종 포트폴리오 조합 제안

1. AI테크의 배당 특성: 기존 SCHD(슈드)의 홈디포, 셰브론, 엑스모빌 등과는 다르게 즉시 배당을 지급하는 형태이다.
   1. 4~5%의 꾸준한 배당을 기대할 수 있도록 설계되어 있다.
2. 8대 2 포트폴리오 추천: 포트폴리오를 안전하게 구축하면서 성장도 챙겨가고 싶은 투자자들에게 키움 미국 고배당 AI테크(80%)와 ARK Innovation ETF(20%) 조합을 추천한다.