지금 5000만원 있다면 '이 3개 주식을' 사세요 (차영주 소장)

 

https://youtu.be/KwoTh3aI7O4

 

5천만 원으로 투자할 만한 주식 3가지 섹터는?

5천만 원 중 2천만 원은 ETF, 1천만 원은 AI 관련 반도체, 나머지 2천만 원은 이재명 관련주에 투자하는 것을 추천하며, ETF는 방산, AI(한국/미국 절반), 전력 기기, 조선 섹터를 추천합니다.

 

ETF 투자를 추천하는 이유는?

과거 인덱스 펀드와 달리 섹터 ETF는 현재 시장에서 좋은 수익률을 보이고 있으며, 특정 종목보다 ETF를 사는 것이 더 좋은 대안이 될 수 있기 때문입니다.

 

개인 투자자들이 흔히 저지르는 실수와 투자 전략에 대해 차영주 소장이 설명하는 영상입니다. 매수 시 매도 계획을 세우지 않는 점, 피터 린치의 투자법을 잘못 이해하는 점 등 개인 투자자들이 흔히 빠지는 함정을 지적합니다. 또한, 고성장주, 특히 의료용 ai 분야에 주목하고, 존 보글의 인덱스 펀드 투자 대신 섹터 etf 투자를 추천합니다. 건설주, 카지노 관련주 등 실적 개선이 기대되는 섹터를 제시하며, 추세 추종 전략의 유효성을 강조합니다. 이 영상을 통해 개인 투자자들은 계획적인 투자 습관을 기르고 시장 상황에 맞는 투자 전략을 수립하는 데 도움을 받을 수 있습니다.

 

1. 개인 투자자가 흔히 저지르는 실수와 투자 계획의 중요성

• 많은 사람들이 방송을 시청하면서 언급된 종목들을 적지만 매수 시 매도 계획을 세우지 않는 실수를 범하고 있다 .
• 주식은 세 가지 경로로 움직이는데, 오르거나, 빠지거나, 횡보한다 .
• 투자자는 주식의 경로에 따라 명확한 행동 계획을 갖고 매수에 임해야 하지만, 많은 이들이 무작정 구매한다 .
• 적절한 대응 계획 없이 투자하면 좋은 결과를 얻지 못할 수 있다 .
• 피터 린치는 개인 투자자가 일상 경험에서 투자 아이디어를 얻어야 한다고 강조했으며, 이 접근법은 두 단계로 진행된다 .

 

2. 피터 린치의 투자 방법론: 매출 비중의 중요성

• 투자할 때 주위에서 잘 팔리는 상품을 관찰하고 매출 비중을 확인하는 것이 중요하다 .
• 예를 들어, 불닭 볶음면의 매출 비율이 식품군에서 대략 60% 정도로, 높은 비중 덕분에 주가가 상승한다
• 그러나 잘 팔리는 것만으로는 충분하지 않으며, 비중의 크기를 보는 것이 필요하다 .
• 삼성전자의 경우, 휴대폰 매출 비중이 높지만 영업이익 비중은 디램과 파운더리에서 더 나와야 할 필요가 있어 주가가 오르지 않는다 .
• 피터 린치의 방법에서 매출과 영업 이익 비중의 중요성을 이해하고, 기업 내 주력 사업이 영향을 미쳐야 주가에 실질적인 반영이 된다 .

 

3. 현재 시장에서의 고성장주, 특히 의료용 AI 투자 전략

• 피터 린치의 성장주 분류는 현대 시장 상황과 맞지 않지만, 개인 투자자는 고성장주에 특히 주목해야 할 필요가 있다.
• 고성장주로서 의료용 AI 분야는 루닛과 같은 기업들이 PSR 기준으로 매출 성장을 통해 미래 영업 이익이 예상되는 스타트업으로 볼 수 있다.
• 루닛과 같은 기업은 아직 이익이 발생하지 않기 때문에 일부 가치 투자자들에게는 매력적이지 않을 수 있지만, 글로벌 매출 증가세를 보이고 있다.
• 주가는 적자에서 흑자로 돌아설 때 가장 크게 상승할 가능성이 높으며, 원격 의료법이 개선될 경우 의료용 AI가 큰 성장 잠재력을 가질 것으로 추정된다.
• 주식 투자의 기본은 장기적으로 성장할 기업과 동행하는 것이며, 인덱스 펀드 투자가 장기적인 성장에 유리한 전략으로 고려될 수 있다.

 

4. ETF와 인덱스 펀드의 현대적 투자 전략

• 존 보글의 인덱스 투자는 2000년대에 우리나라에 소개되었으나, 장기적으로 박스피에 갇히면서 수익률이 낮아지는 문제가 있었다 .
• 현 시대는 인덱스 펀드보다 섹터 ETF에 투자하는 것이 더 적합하며, AI, 전력, 반도체, 방산 등 다양한 분야의 ETF가 높은 수익률을 보였다 .
• 특정 종목에 투자하기보다는 섹터 ETF에 투자하는 것이 장기적으로 더 큰 수익을 제공할 가능성이 높다 .
• 워렌 버핏이 미국의 S&P 500 ETF를 매도한 것은 현금 비중을 높이기 위한 전략이며, 이는 미국 인덱스 펀드와 섹터 ETF의 차이점에서 기인한다 .
• 시장의 움직이는 섹터에 대한 ETF는 긍정적으로 평가되며, 지속적인 포트폴리오 관리가 필요하다 .

 

5. K-뷰티 산업의 성장 가능성과 투자 전략

• K-뷰티는 수출 산업으로 간주되어야 하며, 여성 소비자들은 화장품을 쉽게 변경하지 않아 시장의 안정성을 제공한다 .
• 한국의 ODM 업체인 한국마와 코스맥스는 미국 및 동남아로 확장하고 있어 해외 시장에서의 성장 가능성이 높다 .
• 과거에는 한국, 일본, 중국 사람들의 화장을 통해 구분이 가능했지만, 현재는 전 세계적으로 화장품 사용이 일반화되었다 .
• 인바디와 같은 피부 미용 관련 기업들은 지속적인 주목 대상이며, 특히 금리 인하기에 주식을 선택할 때 포모 현상을 고려해야 한다 .
• 불안함이 있다면 ETF가 훌륭한 대안이 될 수 있으며, 섹터 ETF 매수를 통해 안정적인 투자 전략을 세우는 것이 권장된다 .

 

6. 주식 매도 타이밍과 실수 방지 전략

• 주식 매도 시 펀드멘탈은 주로 매수에 반영되며, 매수 후 주가 상승 시 긴장감을 느껴 조급히 매도하는 경우가 많다 .
• 펀드멘탈은 후행적으로 반영되기 때문에, 주요 이동 평균선이 깨졌을 때를 매도 타이밍으로 삼아야 한다 .
• 매도 타이밍은 간단한 차트를 통해 펀드멘탈이 살아 있는 상태에서 이동 평균선이 꺾일 때 매도하는 것이 좋다 .
• 추세 추적 전략은 펀드멘탈과 차트를 함께 사용하는 투자 방법으로 유용하다 .
• 개인 투자자들은 계획 없이 매매함으로써 실수를 저지르는 경우가 많아 매수 시 매도 계획을 미리 세우는 것이 중요하다 .

6.1. 한국 주식의 긍정적 전망과 빅테크 투자 전략

• 한국 주식은 유동성이 갑자기 몰리며 긍정적으로 보이며, 미국 주식에 비교 우위가 있을 것으로 예상된다.
• 미국의 빅테크 주식 중에서 엔비디아는 긍정적으로 보고 있으며, 이 지식이 페이스메이커 역할을 하고 있는 것으로 사료된다.
• 애플은 뒤늦게 따라가는 부분이 존재하며, 현재 조정 받은 상태로 전고점인 260달러에 비해 200달러에 거래되고 있다.
• 엔비디아의 주가는 142달러에 위치하며, 직전 고점에 근접한 상황이다.
• 관세 전쟁 이후 애플과 같은 대형주는 새로운 모멘텀을 가질 가능성이 있다.

6.2. 주식 매도 시점 결정과 경제적 해자의 중요성

• 주식 매도 시점은 주가가 이동 평균선을 깨졌을 때 매도해야 한다는 의견이 있다.
• 경제적 해자 중에 가장 중요한 것은 네트워크 효과이며, 규모의 경제는 과거보다 강력하지 않다.
• 최근 네이버와 카카오는 AI에 대한 관심과 정부의 지원 속에서 급등을 보이고 있으며, 당분간 상승세가 이어질 것으로 전망된다.
• 주식은 기대와 실적 두 가지 요인으로 상승하며, 초기에는 스토리텔링으로, 이후에는 실적으로 증명되는 것이 중요하다.

6.3. 벤자민 그레이엄의 안전 마진과 PBR 개념 분석

• 벤자민 그레이엄의 안전 마진 개념은 여전히 유효하며, 시장 상황에 따라 다르게 적용될 수 있다.
• PBR(주가순자산비율)은 자산 가치를 반영하는 지표로, 과거에는 청산 가치를 기준으로 사용되었지만, 현재는 성장 가치로 오해되고 있을 수도 있다.
• 현재는 시장의 반응 속도가 과거보다 빨라, 자산 가치의 저평가 여부를 판단하기 어려울 수 있으며, 대신 안전 마진 개념이 유효하다.
• 안전 마진에 대한 현재의 해석은 기대감까지 포함하여 자산 가치보다 높게 평가된 시장 상황을 반영하도록 되어 있다.
• 좋은 주식을 싸게 사는 것이 중요하며, 이는 안전 마진 개념과 기대감을 반영한 전략으로 볼 수 있다.

6.4. 거래량 분석과 투자 심리 극복

• 거래량은 차트 분석에서 매우 중요하며, 거래량이 없으면 투자 심리를 파악하기 어렵다.
• 주가가 상승할 때는 초기 거래량이 많아야 하고, 이후에는 거래량이 줄어들어야 한다.
• 거래량은 속일 수 없는 지표이며, 거래량 자체를 시각적인 요소보다는 심리적인 관점에서 분석해야 한다.
• 투자자들이 흔히 빠지는 심리적 함정에는 조급증과 포모(FOMO) 증후군 등이 있다.
• 대부분의 투자 실패 원인은 심리에 있으며, 심리 관련 책을 통해 이를 극복할 필요가 있다.

6.5. 주식 초보자가 피해야 할 고정 관념과 투자 전략

• '나는 다르다'라는 생각과 공부를 하지 않아도 돈을 벌 수 있다는 생각을 버려야 한다.
• 꾸준히 돈을 버는 사람들 중에는 공부를 하지 않은 사람이 없다.
• 주가 급락 시 매수 기회로 활용하려면 먼저 기업에 대한 좋은 지식을 갖고 있어야 한다.
• 실적이 개선되는 기업으로는 건설주와 카지노 관련주가 있으며 외국인 관광객들이 카지노에 돈을 쓰는 경우가 많아 긍정적이다.
• 개인 투자자는 계획 없이 매매하는 실수를 자주 저지르고 매수 시 매도 계획을 세우는 것이 중요하다.