1억원으로 월배당 1,000만원? 진짜 가능한지 따져봤습니다.

https://youtu.be/veyijZkdxLw

​

1억 원 투자로 월 배당 1,000만 원을 받는 것이 실제로 가능한가?

현재 배당률 기준으로 계산하면 가능하지만, 커버드콜은 배당금 변동성이 크고 주가 상승에 제한이 있어 현재 배당률이 계속 유지될 것이라는 보장이 없기 때문에 현실적으로 어렵습니다.

​

커버드콜 투자 시 금융소득 종합과세 대상이 되지 않으려면 어떻게 해야 하는가?

• 연 배당금을 2천만 원 이하로 관리해야 합니다.
• 배당금 2천만 원에 근접할 경우, 10월에 총 배당금이 1,500만 원이 넘는지 확인하고, 넘을 경우 양도소득세 비과세 혜택(250만 원)을 활용하여 일부 종목을 매도하거나 마이너스 종목과 상쇄하는 방법을 고려할 수 있습니다.

이 영상은 1억 원으로 월 1,000만 원 배당이 가능한지 꼼꼼하게 따져보고, 커버드콜투자의 현실적인 측면과 다양한 투자 전략을 제시합니다. 엔비디아와 같은 개별 주식 투자와 커버드콜투자를 비교 분석하여, 개인의 투자 목표와 상황에 맞는 선택을 할 수 있도록 돕습니다. 또한, 알트리아와 jepiq와 같은 고배당상품을 비교하고, 배당 성장률과 주가 변동성을 고려한 투자 전략을 제시합니다. 커버드콜투자의 장단점을 명확히 분석하고, 투자 시 고려해야 할 세금문제와 절세방안까지 상세하게 다룹니다. 결국, 안정적인 현금 흐름을 추구하면서도 미래 성장을 놓치지 않는 균형 잡힌 투자 포트폴리오를 구성하는 방법을 제시합니다.

​

1. 커버드 콜 투자와 고배당 상품의 비교 분석

생활 물가 상승에 따라 현금 흐름이 필요한 사람들이 커버드 콜 투자에 관심을 갖고 있다 . 엔비디아 본주가 커버드 콜보다 수익률이 높은데, 커버드 콜은 매달 현금 흐름을 제공하는 장점이 있다 . 고배당 상품으로 알트리아와 제피를 비교하고, 배당 성장률 및 배당금의 변동폭을 분석하였다 . 알트리아는 안정적인 배당 성장으로 현금 흐름을 제공하지만, 제피의 배당금 편차는 크다 . 제피의 변동 폭을 관리하기 위해, 배당금을 모아두고 평균치를 인출하는 방식이 제시되었다 .

​

2. 커버드 콜 투자와 배당 수익 분석

 

• 배당금 항아리를 관리하면서 커버드 콜 상품과 기업 주식 간의 배당률을 비교할 수 있다 .
• JPQ의 17개월 배당률은 17%지만, 알트리아의 배당률은 14%와 시세 차익 47%로 더 매력적이다 .
• 현재 배당률이 100% 넘는 기업들이 있으며, 이는 1억 원 투자 시 월 1천만 원의 수익을 꿈꿀 수 있게 한다 .
• 그러나 현재 배당률은 주가로 나눈 결과로, 주가와 배당금의 변동이 심해 목표 달성이 불확실하다 .
• 커버드 콜의 실제 배당률이 높았지만, 배당률은 시간이 지나면서 떨어질 수 있어 투자에 주의가 필요하다 .

​

3. 배당금과 주가 변동의 관계

• 투자금 1억 원 중 절반이 사라진 경우로, 배당금이 많이 지급되었지만 주가가 급락한 사례가 있다 .
• 주가 수익률과 배당률을 조합할 때, 특정 종목인 코니는 55.7%의 배당률에도 불구하고 63.6% 주가 하락을 경험했다 .
• 배당금에서 15%의 배당 소득세를 내야 하며, 실제 수령액은 줄어들고 손실은 그대로 남게 된다 .
• 커버드콜전략에 따르면, 변동성이 큰 자산에서 배당이 증가하고 주가 우상향 시 시세 차익에 긍정적 영향을 미친다 .
• 나스닥 100을 추종하는 JEPQ와 QYLD의 배당률 비교 시, JEPQ가 더 안정적이면서 하락폭이 적은 성과를 보였다 .

​

4. 배당 투자 시 고려사항

 

• 배당금 재투자는 장기 투자 시 효과적이다, 따라서 초기 배당금이 제피에서 월 59만 원, SCHD에서 28만 원일 때, 장기적으로 SCHD가 더 좋다 .
• 투자 목적에 따라 선택이 필요하다, 12년 이상 장기 투자할 경우 SCHD가 유리하나, 단기적이고 즉각적인 배당금 수령을 원하는 경우 제피가 적합하다 .
• 투자 포트폴리오를 다양화하면 좋다, 배당 성장률이 높은 종목과 현재 배당이 높은 종목을 균형 있게 포함시키는 것이 바람직하다 .
• 금융 소득 2천만 원 초과 시 여러 세금 문제가 발생한다, 즉 종합과세로 인한 세 부담 증가, 건강보험료상승, 피부양자 자격 상실의 위험이 크다 .
• 2천만 원의 연 배당금을 목표로 할 경우, 투자금 조정이 필요하다, 배당률에 따라 4천만 원에서 6억 6천만 원의 투자금이 필요할 수 있다 .

​

5. 배당 투자 전략의 세 가지 사례

• 젊은 투자자는 미래의 배당을 위해 커버드콜10% 활용과 배당 성장 및 고배당에 각각 45%를 투자하는 전략을 추천하며, 총 투자 원금은 3억 3천만 원으로 예상 배당금은 2천만 원에 이를 것으로 보인다 .
• 10년 이내 은퇴를 목표로 하는 투자자는 커버드콜을 30% 활용하여 현금 흐름을 만들며, 총 투자 금액은 2억 8천만 원으로 배당률이 7.26%에 이를 것으로 추정된다 .
• 이미 은퇴한 투자자는 커버드콜을 50%까지 늘리고 나머지 25%씩 배당 성장 종목과 고배당에 투자하면, 총 투자 금액 2억 4천만 원으로 월 160만 원의 사용 가능 자금이 발생할 것으로 예상된다 .
• 배당금 관리 측면에서 10월에 총 배당금이 1,500만 원을 초과하지 않도록 체크해야 하며, 이를 초과할 경우 세금혜택과 매도 전략을 활용해야 한다 .
• 고배당종목과 커버드콜외에 S&P 500 및 나스닥 100 지수 ETF를 이용한 안정적인 현금 흐름 생성이 효과적일 수 있으며, 투자 상품 선택 시 절세계좌 활용이 권장된다 .