현금흐름 연 4200만원 부동산 대신 배당주 투자하는 16억 자산가의 주식 포트폴리오 공개

https://www.youtube.com/watch?v=sbIgfm8BrwM&list=PLQS_tbxbhqwzsI5kvqM1OpD9Fy6I5_o81&index=9&pp=gAQBiAQB8AUB

 

이 영상에서는 배당 투자를 통해 경제적 자유를 얻은 투자자의 이야기와 그가 활용하는 다양한 투자 전략들을 알아볼 수 있습니다. 자연재해 예방을 위한 프로젝트에 참여한 그의 일상과 배당 주식 투자로 생성된 현금 흐름 덕분에 여행과 여유로운 삶을 누리고 있다는 메시지를 전합니다. 또한, 한국 주식시장과 미국 주식시장의 차이점에 대해 설명하며, 배당 성장을 목표로 하는 장기 투자에 대한 그의 계획을 나누고 있습니다. 이러한 경험과 통찰을 통해 경제적 안정성과 소득 창출의 중요성을 강조하는 이번 콘텐츠는 모두에게 의미 있는 시청을 제공할 것입니다.

 

1.  재해 예방과 관리 사업의 중요성

• 사람들은 산사태와 같은 재해를 예방하기 위해 설계하며, 나무를 심고 관리하는 사업을 진행한다.

• 관리되는 어린 나무들이 자라면서 울창한 숲을 형성하도록 돕는 것을 목표로 한다.

• 그리고 이러한 사업은 지속 가능한 환경을 조성하기 위한 중요한 역할을 한다.

• 운이 따라주어 소득이 좋은 것으로 평가될 수 있으나, 사실 이는 재해 예방과 같은 가치 있는 일에 기여하기 때문이다.

• 특히 외부에서는 사업 현장 관리를 위해 고급 차량을 이용한다고 생각할 수 있으나, 이는 출장 등의 이동을 위해 실용적으로 사용되고 있다.

 

2.  소득의 안정성과 재투자 전략

• 높은 소득 수익을 유지할 수 있다는 보장이 없기 때문에, 제 2의 현금 흐름을 창출하기 위한 투자가 필요하다고 언급된다.

• 업체 수가 증가하면서 재 소득이 낮아질 가능성을 고려해 대처하는 차원에서 투자를 실행하고 있다.

• 높은 소득 수준을 이룬 배경으로는 살림 기술사 취득이 있으며, 이를 통해 안정적인 수입원을 확보한 것으로 보인다.

 

3.  배당 투자로 경제적 자유를 누리는 방법

• 배당 주식에 재투자하여 제 2의 현금 흐름을 창출하고, 이를 통해 해외 여행과 여유로운 삶을 즐기고 있다.

• 경제적 자유는 남에게 아쉬움을 느끼지 않고 자기 시간을 온전히 쏟을 수 있는 삶으로 정의되며, 현재 소득이 생활비를 초과하고 있는 상황이다.

• 현재 자산 규모는 16억 원이며, 주식에 약 7억 원을 투자하고 있는 중이다.

• 배당금은 연 단위로 약 4,200만 원을 초과했으며, 배당금의 출처는 분기별 및 반기별 배당금이다.

• SCHD와 같은 배당 성장형상품을 장기 보유하며 배당금 비중을 늘려갈 계획이다.

• 개인적인 경험으로 코로나19기간 중 주가 폭락 시기를 활용하여 주식에 대한 확신이 생겼고, 대규모로 주식을 매입하여 자산을 크게 늘렸다.

 

4.  부동산 투자와 배당 투자의 차이점

• 주식의 배당금에 대해 15.4%의 배당 과세가 적용되며, 금융 수익이 2천만 원을 초과할 경우 종합 과세가 진행되어 세금문제가 단순하지만, 부동산의 경우 양도 소득세와 세입자 관리로 인한 추가 비용이 발생한다.

• 상가를 임대하는 대신에 직접 사용하고 월세를 받기로 결정했으나, 거래 후 예상치 못한 세금과 관리비의 부담이 있었다.

• 과거 차이나 펀드 투자 경험에서 손실을 보았고, 이후 주식에 대한 공부를 통해 배당 주식에 대한 개념을 확립하게 되었다.

• 한국 주식시장은 매매차익 실현 시 양도소득세가 부과되지 않는 장점은 있지만, 배당금 감축과 주가의 박스권 형성이 단점으로 작용하고 있다.

• 대외적인 요인, 예를 들어 한국의 분단 상황이나 국제 정세로부터 비롯된 시장의 움직임이 한국 주식에 부정적인 영향을 미치는 것으로 보인다.

4.1. 부동산 투자의 소득 및 세금 문제

 

• 부동산 소유로 인해 발생하는 현금 흐름은 약 50만 원이지만, 다양한 세금과 기타 비용으로 인해 실제 수익률은 낮아진다.

• 상가구입 시, 관리비 외에도 예상치 못한 비용(예: 교통 유발 부담금) 발생을 경험하며, 이는 부동산 관리의 복잡성을 강조한다.

• 배당 투자시, 배당금에 대해 15.4%의 세금만 내면 되어 부동산과 비교하여 세금관리가 단순하다는 점을 언급한다.

• 부동산 보유 시 양도 소득세와 세입자 관리 등 다양한 세금문제와 관리의 번거로움이 투자자의 부담으로 작용한다.

• 이러한 이유로 부동산 투자를 꺼리게 되는 경향을 나타낸다.

4.2. 펀드 투자 경험과 교훈

• 28살에 차이나 펀드에 관심을 가지게 되었으며, 한 달에 평균 10만 원을 투자하여 총 140만 원을 불입한 경험이 있다.

• 그러나 펀드 환매 시 들어온 금액은 60만 원에 불과하여, 원금의 40% 이상 손실을 겪었다.

• 당시 140만 원은 큰 액수였기에 손실이 더욱 아깝게 느껴졌고, 이는 투자에 대한 소중한 교훈을 남겼다.

4.3. 리딩방 투자의 한계와 의구심

• 주식 투자에 대한 도전의 일환으로 리딩방에 참여하였고, 월 회비는 66만 원이었다.

• 리딩방은 추천 종목과 매매 시점을 제공하지만, 추천의 신뢰성에 대해 의구심이 드는 경험을 했다.

• 추천된 종목이 기업에 대한 깊은 이해 없이 단순한 차트 지표만을 바탕으로 이루어진다는 점에서 회의를 느꼈다.

• 결국, 리딩방을 한 한 달에서 두 달 정도 경험하고 나서 중단했다.

4.4. 배당주 투자에 대한 이해 확립 과정

• 사업을 시작한 후 시드머니를 효율적으로 관리하기 위해 본격적으로 주식 공부를 시작하게 되었다.

• '파이프라인'과 '돈의 속성'이라는 책을 통해 현금 흐름 개념을 이해하고, 배당 주식에 대한 개념을 확립해 나갔다.

• 파이어족 모임에 참여하며 은퇴 생활에 대한 의구심이 줄어들고, 자산 관리에 대한 생각이 변화하였다.

• 한국 주식은 미래 배당 기대와 높은 배당 수익률을 고려하여 선정하였지만, 배당 목적에 부합하지 않는 종목들도 존재한다는 점을 인식하게 되었다.

4.5. 한국 배당주 시장의 문제점 및 외부 요인

• 한국 배당주 시장은 매매 차익에 대한 양도소득세가 없지만, 미국 주식시장과의 비교에서 한국 주식의 매력도가 감소할 것으로 보인다.

• 한국 주식의 대부분은 가격 상승이 없으며, 특정 주식의 평균 단가가 계속 낮아지고 있어 투자자들에게 불안 요소로 작용한다.

• 한국 배당주는 주가가 박스권에서 머물고, 배당금이 자꾸 감소하는 경향이 있으며, 이러한 이슈로 인해 배당 컷이 빈번하게 발생하고 있다.

• 외부 환경 요인으로 인한 영향을 크게 받고 있으며, 이러한 요인들은 한국 주식의 하락 시 빠르게 떨어지고 회복이 늦어진다는 점이 문제이다.

 

5.  한국 주식 시장에 대한 비판적 시각

• 한국 주식에 투자한 것을 후회하고 있으며, 이를 운영하는 사람들의 마인드에 문제가 있다고 인식하고 있다.

• 저자가 사업을 운영하며 경험한 바에 따르면, 저평가된 기업 구조가 상속세 부담을 줄이기 위한 방법으로 사용되고 있다는 것을 우려하고 있다.

• 이러한 저평가는 재벌과 같은 대기업에서도 일어나며, 주가가 상승할수록 불리하게 작용한다고 생각하고 있다.

• 반면 미국 주식은 매출과 영업 이익이 자연스럽게 증가하여, 한국 주식과의 차이가 크다고 느끼고 있다.

 

6.  배당 투자로 얻은 삶의 질 향상

• 배당금을 활용하여 해외여행, 골프, 치매 활동 등 다양한 여가 생활을 즐기고 있다.

• 3월에 이집트를 방문하고, 7월에는 북유럽, 다음 달에는 인도를 갈 예정으로, 여행 경비로 대략 3천만 원을 지출한 것으로 추정된다.

• 골프와 기타 생활비로 약 천만 원을 사용하였다.

• 배당 투자로 비즈니스를 운영하며 경제적인 여유를 느끼고 있지만, 사업 소득이 여전히 존재하여 이 자금을 활용하여 투자하고 있다.

• 투자 수익을 통해 발생하는 현금 흐름을 즐기며, 투자 마인드가 형성되었다.