증권사 파생쟁이출신 커버드콜 3분컷 + 연7.2% 월배당 etf

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가장 안전한 7.2% 커버드콜 ETF는 무엇인가요? ACE 미국 배당 퀄리티 커버드 콜 액티브는 주식과 옵션 투자를 결합하여 안정적인 월 배당(연 7.2%)을 제공하며, 주가 변동성이 적고 특정 조건에서는 배당 소득세가 발생하지 않을 수도 있습니다.

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1. ACE 미국 배당 퀄리티 커버드 콜 액티브 ETF 소개

ACE 미국 배당 퀄리티 커버드 콜 액티브 ETF는 안정적인 월 배당(연 7.2%)을 제공하며, 주식과 옵션 투자를 결합하여 주가 변동성이 적은 투자 상품이다.

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1.1. ACE 미국 배당 퀄리티 커버드 콜 액티브 ETF의 특징

1. 안정적인 월 배당
2. 연 7.2% 수준의 배당을 제공하며, 1천만 원 투자 시 월 약 6만 원, 1억 원 투자 시 월 약 60만 원의 배당금을 기대할 수 있다.
3. 이는 웬만한 은행 예금보다 높은 수준이다.
4. 배당금은 한 주당 69원 수준으로 꾸준히 지급되며, 점진적으로 증가하는 추세를 보인다.
5. 낮은 주가 변동성
6. 시장이 크게 오르거나 횡보할 때 주가 변동이 거의 없어 안정적이다.
7. 균형 잡힌 투자 컨셉
8. 약 7%의 배당률을 목표로 하며, 시장 상황이 좋으면 최대 10%까지도 가능하지만, 15%를 넘는 고배당은 시장 환경이 잘 뒷받침되어야 유지될 수 있다.

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2. 커버드 콜의 기본 원리 및 장점

커버드 콜은 주식과 옵션을 함께 투자하여 안정적인 수익을 추구하는 전략으로, 특히 ACE 미국 배당 퀄리티 커버드 콜 액티브 ETF는 본주 수익률을 뛰어넘는 성과를 보여주기도 했다.

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2.1. 커버드 콜의 개념 및 작동 방식

 

1. 주식과 옵션의 결합 투자
2. 커버드 콜은 주식 100% 투자가 아닌, 주식과 옵션을 함께 투자하는 방식이다.
3. 옵션 매도 포지션
4. 옵션에는 '사자 포지션'과 '팔자 포지션'이 있는데, 커버드 콜은 '팔자 포지션'에 해당한다.
5. 경마장에 비유하면, 경마장 주인이 티켓 가격(프리미엄)을 받고, 말이 들어오면 보수를 주는 것과 같다.
6. 옵션 매도자는 프리미엄(예: 20원)을 미리 받으며, 주가가 특정 가격(예: 200원)을 넘지 않으면 이 프리미엄을 수익으로 얻는다.
7. 옵션은 만기가 있어 영원히 기다려주지 않으므로, 대박이 나는 경우가 드물다.
8. ETF는 주가가 특정 가격을 넘어가지 않도록 세팅하여 안정적인 수익을 추구한다.
9. 배당 재원으로서의 프리미엄
10. 주가가 급등하지 않고 적당히 오를 것으로 예상될 때, 투자자들이 더 많은 프리미엄을 지불하게 되는데, 이 프리미엄이 커버드 콜의 배당 재원이 된다.
11. 수익률 그래프의 특징
12. 옵션 매수자(도박하는 사람)는 소액(예: 20원)을 내고 주가가 특정 가격을 넘으면 큰 수익을 얻는 로또와 같은 형태이다.
13. 반면, 커버드 콜의 옵션 매도자는 20원을 받고, 주가가 특정 가격을 넘으면 손해를 보지만, 주식을 보유하고 있기 때문에 적절하게 수익률을 맞출 수 있다.
14. 커버드 콜의 수익률 그래프는 주가 상승이 제한되지만, 하락 시에도 일정 수준을 유지하는 안정적인 형태를 보인다.
15. 액티브 ETF는 이러한 수익률 그래프를 시장 상황에 맞춰 조절하여 균형을 맞추는 것이 중요하다.

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2.2. ACE 미국 배당 퀄리티 커버드 콜 액티브 ETF의 성과 및 구성

 

1. 본주를 뛰어넘는 수익률
2. 1년 동안의 총 수익률(주가 상승 + 배당)을 비교했을 때, ACE 미국 배당 퀄리티 커버드 콜 액티브 ETF는 S&P 500 본주를 뛰어넘는 성과를 보여주었다.
3. 최근 S&P 500이 10% 빠졌을 때도 이 ETF는 크게 빠지지 않아 변동성이 적은 모습을 보였다.
4. 글로벌 유명 커버드 콜 ETF 조합
5. 이 ETF는 JP모건의 JP와 JPQ를 반반 담아가는 컨셉으로, 전 세계에서 가장 유명한 커버드 콜 ETF인 QYLD와 같은 상품들을 조합한다.
6. 이는 국내에서 찾기 어려운 혁신적인 컨셉이다.
7. 매력적인 투자 대상
8. 시드머니가 1~2천만 원일 때는 고민될 수 있지만, 더 큰 금액을 안정적으로 불리고 싶다면 이 ETF가 매력적인 선택지가 될 수 있다.

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3. 커버드 콜 ETF 배당금 세금 체계 및 투자 조언

해외 커버드 콜 ETF의 배당금은 특정 조건에서 세금이 발생하지 않을 수도 있으며, 은퇴 후 안정적인 현금 흐름을 위한 좋은 투자처가 될 수 있다.

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3.1. 해외 커버드 콜 ETF 배당금 세금 체계

1. 과세 기준 증분과 실제 배당금 비교
2. 국내 커버드 콜은 비과세이지만, 해외 커버드 콜은 과세 대상이다.
3. 배당금에 대한 세금은 '과표 기준 증분'과 '실제 배당금' 중 더 작은 금액에 15.4%를 부과한다.
4. 과표 기준가와 시장 가격
5. 기준 가격은 우리가 사고파는 가격이고, 시장 가격은 세금을 매기는 가격인 과세 기준가이다.
6. 세금이 발생하지 않는 경우
7. 과세 기준일(매월 말)을 기준으로 과표 기준가가 줄어들면, 배당금을 받아도 세금이 발생하지 않을 수 있다.
8. 예를 들어, 2월 대비 3월에 과표 기준가가 -160원 감소하고 실제 배당금이 69원이라면, 더 작은 금액인 -160원에 15.4%를 부과하므로 세금은 0원이 된다.
9. 이는 소득이 있는 곳에 세금이 있다는 소득세법의 기본 원칙에 따라, 과표 기준가가 줄어들면 실제 소득이 없다고 판단하기 때문이다.

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3.2. 커버드 콜 ETF 투자 조언

1. 안정적인 은퇴 자금 마련
2. 커버드 콜은 도파민을 추구하는 공격적인 투자보다는, 은퇴 후 안정적인 현금 흐름을 만들고자 할 때 찾게 되는 안전한 투자처이다.
3. 다양한 컨셉의 커버드 콜
4. 커버드 콜은 복잡하고 어렵지만, 크게 두 가지 컨셉으로 나눌 수 있다.
5. 프리미엄을 적게 받는 경우: 높은 주가 상승을 추구할 수 있다.
6. 프리미엄을 많이 받는 경우: 수익이 고정되는 형태로, 주가 하락 시에도 안정적인 수익을 추구할 수 있다.
7. 이는 ATM(At The Money)과 OTM(Out of The Money) 옵션 전략으로 표현되기도 한다.
8. 분산 투자의 중요성
9. 적절한 구간에서 여러 ETF를 분산하여 조합하는 것이 중요하다.