1. S&P 500을 대체할 수 있는 ETF 탐색
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S&P 500, 나스닥외에 변동성이 낮고 수익률이 좋은 대체 상품을 찾아보려는 시도가 있었다.
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변동성이 낮은 상품은 사기일 가능성이 높고, 나스닥은 높은 수익을 제공하지만, S&P 500처럼 배당도 좋은 상품을 찾는 것이 목표였다.
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본 내용은 나스닥, 슈드 또는 S&P 500을 제외한 다른 투자 옵션에 대한 탐색으로 이어진다.
2. ETF 성과 분석 및 특징
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GPT에 의한 지수 추정으로 여러 ETF를 분석했으며, 야후 파이낸스와 시킹 알파 데이터를 활용한 것이 정확도가 높다.
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S&P 500을 추종하는 SPY와 전체 미국 시장에 투자하는 VTI의 수익률과 변동성이 유사하며, 이 두 ETF의 위치가 맞닿아 있다.
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QQQ는 변동성이 높은 대신 수익률이 높은 투자 상품으로 확인되었고, QQQM은 시간이 지나면 QQQ와 비슷한 수익성을 보일 것으로 추정된다.
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DGRO라는 ETF는 수익률이 12%에 가까우며, 변동성이 10%대이고 배당률은 2.5%에서 3% 사이로 나타났다.
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VYM ETF는 수익률이 10%이며 변동성이 비슷한 수준이나 배당금이 더 높은 3.0%에서 3.5% 사이로 조사되었다.
3. 슈드, DGAR, VYM ETF 비교
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슈드는 다우존스디비드 100 지수를 추정하며, 현재 배당률은 3% 대를 유지하고 있으며, 연간 평균 수익률은 11.72%이다.
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DGAR는 모닝 스타에서 US 디비드 그로스 인덱스 지수를 추종하며, 배당률은 꾸준히 2% 중반에서 후반대를 기록하고, 연간 평균 수익률은 12.09%, 변동성은 10.13%이다.
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VYM ETF는 FTSE 하이 디비 지수를 추종하며, 배당률은 고정적으로 3%대이며, 연간 평균 수익률은 10.07%, 변동성은 10.8%로 나타났다.
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세 ETF모두 금융 섹터가 주요 구성 요소, 하지만 DGAR는 기술주가 16% 포함되어 있어 차별화된다.
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모든 ETF의 비용은 저렴하며, 슈드와 VYM의 비용은 0.06, DGAR는 0.08로 나타났다.
4. ETF의 수익률 분석
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ETF의 수익률과 배당을 고려한 판단이 필요하며, 10년 데이터를 통해 검증한 결과이다.
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주황색( VYM)은 전반적으로 낮은 수익률을 보이며, 초록색( SCHD)과 파란색( DGRO) 간의 수익률비교가 필요하다.
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DGRO는 SCHD를 초과하는 수익률구간이 있으며, 최근에도 SCHD를 상회하는 경향을 보인다.
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배당을 포함한 수익률분석 시, VYM의 수익률이 SCHD를 초과하는 모습을 보였으나 여전히 낮은 위치에 있다.
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DGRO는 SCHD보다 ETF매수 시 수익률이 우세한 것으로 판단되며, 배당보정 효과가 낮은 것으로 나타났다.
5. DGAR ETF와 투자 전략
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DGAR ETF는 배당은 낮지만 기술주의 비중이 있어 수익률이 상대적으로 높은 형태를 보인다.
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현재 한국에는 DGAR ETF를 추종하는 ETF가 없고, 미국에 직접 투자하는 방법이 필요하다.
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레버리지 상품을 통한 수익률초과를 찾았지만, 이러한 상품들은 리스크도 증가하므로 비교하지 않았다.
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"디그로"라는 상품은 S&P 500을 대체하기보다는 슈드를 보완할 수 있는 좋은 상품으로 평가된다.
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슈드의 배당투자와 함께 "디그로"를 활용하면 아쉬운 수익률을 보완하면서 배당도 챙길 수 있다.
6. S&P 500을 보완하는 자산 찾기
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S&P 500을 보완할 수 있는 ETF로는 채권이나 금 관련 자산이 있을 것으로 보인다.