빠질때 사세요. QQQ보다 더 매력적인 장기 ETF 조합.

https://youtu.be/FAo323wUJl0

​

* QQQ보다 더 매력적인 장기 ETF 조합은 무엇이며, 그 이유는?

KODEX 미국반도체(390390)와 KODEX AI소프트웨어TOP10 ETF 조합이 QQQ보다 더 매력적입니다. QQQ는 하드웨어 비중이 높아 기술주 전체를 반영하지 못하는 반면, 이 조합은 AI 시대의 핵심인 하드웨어와 소프트웨어 성장을 균형 있게 담아 장기적인 투자 가치가 높기 때문입니다.

​

* 이 ETF 조합의 투자 전략은?

표준편차 매매법을 활용하여 일일 변동폭을 벗어나 하락할 때 분할 매수하는 전략으로, 남들보다 싸게 모아갈 수 있는 승률 높은 방식입니다.

​

​

QQQ보다 더 높은 수익률을 추구하는 공격적인 장기 투자 전략을 공개합니다. 하드웨어(반도체)와 소프트웨어(AI)에 균형 있게 투자하는 두 가지 ETF 조합을 통해 나스닥 100의 편중된 기술주 비중을 보완합니다. 통계적 기법인 '표준편차 매매법'을 활용하여 하락 시점에 기계적으로 매수하는 구체적인 타이밍 전략까지 얻어갈 수 있습니다.

​

​

1. QQQ보다 매력적인 공격적 장기 투자를 위한 ETF 조합 및 매매 전략

나스닥 100(QQQ)의 하드웨어 편중을 보완하고 AI 성장에 균형 있게 투자하기 위해 반도체(하드웨어)와 AI 소프트웨어(소프트웨어) ETF를 조합하며, 하락 시점에 기계적으로 매수하는 표준편차 매매법을 활용한다.

​

1.1. 하락 시점 매수를 위한 표준편차 매매법 활용

1. 표준편차 매매법의 정의 및 원리
2. 표준편차 매매법은 통계적 접근 방식으로, 데이터의 정규 분포를 가정한다.
3. 정규 분포에서 대부분의 확률(68%)이 특정 범위 내에서 움직이는데, 이 범위를 벗어났을 때 매수하면 가장 싼 가격에 매수할 수 있다는 논리이다.
4. 매수 기준 설정
5. 제시된 두 ETF의 1일 변동성(표준편차)은 각각 2.3과 2.4이다.
6. 따라서 일일 변동폭이 2.3% 또는 2.4%보다 더 크게 하락할 때 기계적으로 분할 매수한다.
7. 이 전략은 변동폭을 벗어날 때 가장 싼 가격에 모을 수 있어 승률이 높으며, 장기적으로 평균 가격을 낮추는 데 유리하다.

​

1.2. 장기 투자 포트폴리오 구성 원칙

 

1. 자산 분류 및 투자 시기별 비중
2. 자산은 공격적인 자산과 방어적인 자산으로 분류해야 한다.
3. 돈을 모아가는 시기에는 성장형 자산에 좀 더 공격적으로 투자해야 한다.
4. 부자들도 100% 몰빵하지 않으므로, 100% 방어하거나 100% 공격하는 것은 피해야 한다.
5. 구매력 유지 및 성장 목표
6. 투자의 기준은 구매력의 유지이며, 배당 자산만 100% 투자하면 구매력은 늘어나지 않는다.
7. 은퇴 후에도 20~30년을 더 살아야 하므로, 기본적인 구매력 유지를 위해 성장이 필요하다.
8. 제시된 ETF 조합은 성장 비중을 70% 정도로 가져가는 컨셉이다.

​

1.3. QQQ의 한계와 AI 시대의 균형 투자 필요성

1. AI 산업의 성장 전망
2. 반도체는 앞으로 10년 이상 대표적인 투자처이자 먹거리이다.
3. AI 관련 산업은 크게 성장할 것이며, 특히 소프트웨어 분야의 성장 폭이 하드웨어보다 훨씬 크다 (하드웨어 210 vs 소프트웨어 1458).
4. QQQ의 하드웨어 편중 문제
5. QQQ(나스닥 100)는 100개 종목에 분산하지만, 상위 비중 15개 종목에 편중되어 있으며, 대부분 하드웨어 비중이 높다.
6. QQQ의 기술주 비중은 50~60% 수준이며, 이 중에서도 하드웨어에 집중된 포커스를 가지고 있다.
7. 따라서 QQQ에 투자하고 기술주에 100% 들어갔다고 착각하는 오류가 발생할 수 있다.
8. 균형 잡힌 투자 컨셉
9. 반도체 산업은 소프트웨어와 하드웨어가 왔다 갔다 하며 순환하므로, 두 가지를 같이 가져가는 컨셉이 중요하다.
10. QQQ는 하드웨어에 집중되어 있어 이러한 균형 투자 컨셉과는 거리가 멀 수 있다.

​

1.4. QQQ를 대체할 장기 ETF 조합

1. 추천 ETF 조합
2. 하드웨어: 코덱스 미국 반도체 (SMH 카피 ETF)
3. 소프트웨어: 코덱스 미국 AI 소프트웨어
4. 하드웨어 ETF의 구성 종목
5. 메모리 및 저장 장치: CPU, GPU, SSD(샌디스크, 웨스턴 디지털), HBM, 낸드 플래시 등.
6. 제조 및 공정 장비: ASML, 어플라이드 머티리얼즈, 램 리서치 등 전공정/후공정/검사 장비 회사.
7. 주요 반도체 기업: TSMC, 마이크론, AMD, 브로드컴, 인텔 등 하드웨어에 필요한 모든 종목이 포함되어 있다.
8. 투자 매력: 연금이나 ISA 계좌에서 투자하기에 매우 매력적이다.

​

2. AI 소프트웨어 ETF의 핵심 종목 분석 및 투자 전략

AI 소프트웨어 ETF는 AI의 3단계 발전 과정에서 핵심적인 역할을 하는 클라우드 기반 플랫폼 기업에 투자하며, 최근 주가 하락을 보인 오라클과 세일즈포스 같은 종목을 하락 시 매수 기회로 활용해야 한다.

​

2.1. AI 산업의 단계와 소프트웨어의 역할

 

1. AI의 세 단계
2. 프론티어: ChatGPT와 같은 초기 AI 모델.
3. AI 에이전트: 사용자의 질문을 예측하고 해결책을 미리 제공하는 형태.
4. 피지컬 AI: 로봇과 같이 실제로 실행하는 단계.
5. 소프트웨어의 핵심 역할
6. AI는 가상 세계에서 일어나며, 하드웨어(데이터 센터)를 바탕으로 데이터를 저장하고 활용한다.
7. 인간의 삶을 효율적으로 바꾸기 위해 이 중간 역할을 해주는 것이 소프트웨어이다.
8. 대표적으로 클라우드 서비스(오라클, 서비스 플랫폼)와 인프라 스트럭처 (구글 클라우드, 마이크로소프트 애저, 아마존 웹 서비스)가 있다.
9. 하드웨어와의 연관성
10. 데이터 센터는 전력 소모가 많아 전력 및 열 관련 종목이 밸류체인으로 엮여 있다.
11. 하드웨어는 AI의 생명줄이며, CPU/GPU 가속기(엔비디아, AMD, 브로드컴)가 핵심이다.

​

2.2. AI 소프트웨어 ETF의 특징 및 매수 타이밍

1. ETF의 특징
2. AI 소프트웨어 ETF는 QQQ와는 다른 내용으로, AI 소프트웨어 탑 10 종목에 집중 투자한다.
3. 주가가 꾸준히 상승해 왔으나, 변동폭은 클 수 있다.
4. 하락 시 매수 전략
5. 현재 주가가 빠져 있는 상황이 매수 기회이다.
6. 변동폭이 크기 때문에 하락에 대한 기준을 세워 놓고 그 기준보다 빠지면 분할 매수해야 한다.
7. 이 ETF는 변동폭이 커서 단기간에 부자가 될 수는 없지만, AI가 무너지지 않는 이상 장기적으로 투자할 가치가 있다.
8. 시드를 크게 넣으면 인생이 피곤해지므로, 기준을 갖고 장기적으로 모아가는 것이 중요하다.

​

2.3. 핵심 종목: 오라클(Oracle) 분석

1. 오라클의 역할 및 주가 하락 배경
2. 오라클은 클라우드 컴퓨팅 분야에서 빅테크들의 클라우드 데이터 위에서 작동하는 멀티클라우드 플랫폼을 제공한다.
3. 오라클만 쓰면 다양한 클라우드를 모두 사용할 수 있다는 개념이다.
4. 주가가 급등했다가 최근 급락하여 2025년 초반 수준으로 돌아왔다.
5. 주가 폭락의 원인은 부진한 실적 전망과 지출 증가(Capex) 때문이다. (매출은 증가했으나 기대치에 못 미침)
6. 오라클의 긍정적 요소
7. 장기 성장성: 주가가 일시적으로 꺾였지만, 폭발적인 성장이 계속될 것으로 예상된다. (엔비디아도 2020년 초반 60% 하락 후 폭등한 사례가 있음)
8. 안정적인 매출 구조: 매출 자체가 급등하진 않지만 급락하지 않으며, 클라우드 기반 구독료 및 유지보수 매출이 90% 이상을 차지한다.
9. 멀티클라우드 제공: 빅테크들과 함께 사용할 수 있는 멀티플랫폼을 제공하여 경쟁 관계이자 협력 관계를 형성한다.
10. 성장 전망: 매출은 2023년, 2024년, 2025년 모두 증가하고 있으며, 매출 쪽은 앞으로 70% 이상 성장할 수 있을 것이라고 전망했다.
11. 락인 효과: 한번 들어오면 못 나가는 구독 기반 구조를 만들어 놓았다.
12. 오라클의 약점
13. 과도한 지출: 전분기 대비 359% 증가하는 등 지출이 너무 많았다.
14. 현금 마이너스: 현금을 너무 많이 써서 현금이 마이너스가 된 것이 약점이다.
15. 리스크: 투자 등급이 떨어지면 지출이 늘어나는 악순환에 빠질 수 있다.
16. 투자 결론
17. 실적이 나오고 확인하고 투자하면 늦으므로, 미리 들어가는 것이 중요하다.
18. AI 자체가 꺾여야만 우려할 상황이며, 3년 연속 매출 증가와 주당 순이익 증가에 긍정적인 점수를 줄 필요가 있다.
19. 오라클은 소프트웨어 ETF에서 가장 많이 들어가 있는 핵심 종목이므로, 미국 반도체와 소프트웨어를 같이 가져가는 것이 QQQ보다 낫다.

​

2.4. 소프트웨어 ETF의 기타 주요 종목

1. 팔란티어 및 빅테크
2. 팔란티어는 주가가 고점에서 일부 빠졌지만, 단기적으로만 보면 돈을 벌 수 없다.
3. 구글 등 빅테크들은 꾸준히 올랐다.
4. 세일즈포스(Salesforce)
5. 세일즈포스는 오라클처럼 주가가 빠져 있는 상태이다.
6. 약점은 성장률이 두 자릿수(10% 이상)를 넘지 못하고 9%, 8% 수준에 머물렀다는 점이다.
7. 다음 실적 발표 때 반등할 수 있을지 지켜봐야 한다.
8. 기타 종목
9. 쇼피파이, 몽고디비, 서비스나우 등도 괜찮은 흐름을 보이고 있다.
10. 추격 매수보다는 하드웨어 ETF와 함께 하락 기준을 세워 장기적으로 모아가는 것이 좋다.