포트에 미국 빅테크는 이거하나면 종결입니다. (ACE 미국빅테크 TOP7 PLUS 조합)

 

https://youtu.be/9NVVOym4W2k

 

ACE 미국빅테크 TOP7 PLUS 조합은 어떤 컨셉의 ETF인가요?

ACE 미국빅테크 TOP7 PLUS는 빅테크 7개 종목에 약 95%를 담고 나머지 5% 내외로 3개의 마이너리그 종목을 담아 AI 주도 시장에서 가장 좋은 컨셉을 가진 ETF입니다.

 

ACE 미국빅테크 TOP7 PLUS와 함께 투자하면 좋은 전략은 무엇인가요?

ACE 미국빅테크 TOP7 PLUS와 같이 고점에 있는 주식에 투자할 때는 미국 30년 국채와 같은 채권에 5대 5 비율로 함께 투자하여 주식과 채권이 반대 방향으로 움직이는 특성을 이용하는 전략이 좋습니다.

 

이 영상은 ace 미국빅테크 top7 plus ETF와 미국 30년 국채 ETF를 5:5 비율로 조합하여 고점 투자 시 위험을 분산하고 안정적인 수익을 추구하는 포트폴리오 전략을 제시합니다. 주식과 채권의 역상관 관계를 활용하여 시장 변동성에 대응하고, 리밸런싱을 통해 장기적인 관점에서 손실을 최소화하며 꾸준한 배당 수익을 얻는 방법을 설명합니다.

 

1. 포트폴리오 구성 원칙과 실제 사례

• 포트폴리오가 정답은 아니지만 실전용으로 참고할 만함을 강조함
• 주식을 고점에 사는 것이 부담스러울 때 활용할 수 있는 방법을 소개함
• 다양한 ETF를 소개하지만, 실제로 모두 매수하는 것은 아니며, 소개하는 종목은 직접 투자할 만한 것만 선별함
• 주력 계좌에는 슈드, 제피, 팀프 등 다양한 종목이 포함되어 있음
• 배당 계좌는 배당을 받아 사용하는 용도임
• 포트폴리오에는 코미, 빅테크, 리츠 등 다양한 자산이 혼합되어 있음
• 투자 성향에 따라 포트폴리오가 다르며, 일부는 최근에 들어간 종목임
• 정립식 투자와 추가 매수 등 다양한 방식으로 자산을 운용함
• 공격적인 종목과 중립적인 종목을 조합하여 한 방향으로만 가지 않도록 구성함
• 주가를 플랫하게( 변동성을 줄이게) 만드는 것이 목표임
• 방어적 성격과 공격적 성격의 자산을 혼합하여 비중 조절이 핵심임
• 장기 투자시 한 방향으로만 가면 위험하며, 다양한 챌린지와 위험이 존재함
• 배당 목표는 약 8%로 설정함

 

2. 고점 투자 시 전략과 빅테크 ETF의 특징

• 시장이 계속 오르는 상황에서 고점에서 투자하는 방법을 설명함
• 빅테크 ETF는 적은 금액으로 큰 수익을 노릴 수 있는 컨셉임
• 미국 30년 국채는 최근 부진하지만, 주식과 채권은 보통 반대로 움직임
• 예시: 주식이 오르면 채권이 떨어지고, 채권이 오르면 주식이 떨어짐
• 한 자산에만 투자하면 위험하며, 두 자산을 조합하면 방어가 가능함
• 빅테크 ETF는 S&P500이나 QQQ보다 변동성이 크고, 적은 금액으로도 높은 수익을 기대할 수 있음
• ACE 미국 빅테크 TOP7 PLUS ETF는 AI가 주도하는 시장에서 가장 좋은 컨셉 중 하나로 평가함

 

3. ACE 미국 빅테크 TOP7 PLUS ETF 구성과 수익률

• ACE 미국 빅테크 TOP7 PLUS ETF는 10개 종목에 집중 투자하는 심플한 구조임
• 빅테크 7개 종목이 약 95% 비중, 나머지 3개 마이너리그 종목이 5% 내외를 차지함
• AI가 주도하는 시장에서 가장 좋은 컨셉임을 강조함
• ETF의 베타값이 높아, 시장 대비 20% 이상 추가 수익 또는 손실이 발생할 수 있음
• 최근 가격이 19,000원대로 상승했으며, 고점임에도 계속 오르고 있음
• 주요 구성 종목: 엔비디아, 마이크로소프트등 빅테크가 90~95% 차지
• 나머지 3% 내외는 브로드컴, 넷플릭스, T모바일 등임
• 브로드컴은 최근에도 계속 상승 중임
• ETF 보수는 0.3%로 높지 않음
• 1개월 수익률이 6%로, 은행 예금보다 훨씬 높음
• 엔비디아, 브로드컴, 메타, 마이크로소프트등은 EPS(주당순이익)가 오를 때 주가가 밀리면 매수 기회로 볼 수 있음
• 예시: 브로드컴이 194불에서 290불 이상으로 상승
• 빅테크 실적 시즌에는 변동성이 커질 수 있음
• 메타, 마이크로소프트, 아마존등 주요 빅테크의 실적 발표와 FOMC, 고용지표 등 주요 이벤트가 예정되어 있음

 

4. 고점에서의 분산 투자와 채권 활용법

• 고점에서 분산 투자할 수 있는 자산으로 채권, 리츠, 금 등을 제시함
• 채권은 주식과 반대로 움직이는 특성을 활용할 수 있음
• 미국 30년 국채는 국내에서 시가총액이 가장 크고, 대표적인 장기채임
• 시가총액이 2.2조로 증가함
• 장기채 투자 시 한 자산에만 몰빵하면 위험하지만, 주식과 함께 투자하면 한 방향에서 이득을 볼 수 있음
• 미국 30년 국채의 만기는 54~55년, 이자율은 약 4.6% 수준임
• ETF 보수는 0.05%로 매우 낮음
• 보유만 해도 연 4% 가까운 이자를 받을 수 있으나, 가격 차익을 노리면 난이도가 높음
• 채권 투자는 다양한 요소(금리, 보유자 등)에 영향을 받으며, 가격과 수익률모두 신경 써야 함
• 5대 5 전략(주식과 채권을 반반씩 투자)은 실물 경기와 반대로 움직이는 채권의 특성을 활용하는 방법임

 

5. 5대 5 전략과 리밸런싱 방법

• 재정정책(돈을 풀거나 줄이는 것)에 따라 채권도 영향을 받음
• 고점에서 주식과 채권을 함께 사면 큰 손실을 피할 수 있음
• 5대 5 투자 시, 한쪽이 오르면 다른 쪽이 방어 역할을 함
• 예시: 주식이 10% 오르면 채권이 3% 하락, 최종적으로 7% 수익
• 반대로 주식이 10% 하락하면 채권이 3% 상승, 손실을 일부 상쇄함
• 리밸런싱은 빠진 자산에 추가 매수하는 방식으로 진행함
• 추가 자금(배당, 월급 등)이 생기면 하락한 자산을 매수하여 단가를 낮춤
• 배당이 나오는 상품을 활용하면 플랫한 수익과 7~8%의 배당을 기대할 수 있음
• 리밸런싱을 하지 않으면 장기 투자에서 큰 손실을 볼 수 있음
• AI 등 시장이 계속 오를 때도 있지만, 하락 시 더 큰 손실이 발생할 수 있으므로 분산과 리밸런싱이 중요함
• 공격적 투자와 배당주투자를 병행하거나, 포트폴리오를 2~5개로 다양화하면 손실 확률을 줄일 수 있음

 

6. 장기 투자 시 유의점과 마무리 조언

• 단기적으로는 손실이 날 수 있으나, 장기적으로는 분산과 리밸런싱을 통해 회복이 가능함
• 주식에서 큰 손실을 보면 회복에 오랜 시간이 걸릴 수 있으므로, 무리한 욕심을 경계해야 함
• 예시: 생활비, 용돈 등 욕심으로 추가 투자하다가 손실이 커질 수 있음
• 건전하고 재미있게, 오랫동안 투자할 수 있도록 전략을 고민할 필요가 있음